На сегодняшний день рынок недвижимости в стране не особо предсказуем, на что влияет не только внутренняя ситуация, но и, конечно же, внешняя. Впрочем, так можно сказать практически о каждой стране, существующей в этом мире. В рамках данной статьи речь пойдет о самом рынке, а также инвестициях в него.

Обзор рынка

Его можно поделить на два полноценных и масштабных сегмента – коммерческая и жилая недвижимость, которые сильно отличаются друг от друга. В 2023 году он в целом оказался наиболее инертным, а также серьезных изменений не показал и скорее всего не покажет, а вот точечные всегда были, есть и будут.



Коммерческая недвижимость

Во-первых, торговая недвижимость подвергнется переформатированию. Перемены уже затронули не только сам рынок, но и многочисленные торговые центры. Главное же значение для вторых представляют их формат, а также уровень посещаемости. Как говорят многие специалисты, снижение доходности торговых центров может достигать максимального показателя в 35%. В этом сыграют свою роль не только необходимость захвата аудитории и потенциальных клиентов, но и снижение среди населения покупательской способности.

Уже на данный момент можно определить тенденцию, которая заключается в укрупнении. Арендаторам предстоит сокращать издержки, сохраняя для этого только самые важные, прибыльные и перспективные площадки. В конечном итоге это может привести к уходу с рынка многочисленных конкурентов.

Во-вторых, офисные помещения не будут подвергаться колоссальным изменениям. Они же напрямую зависят от того, насколько хорошо между собой балансируют спрос и предложение. Девелепоры не занимаются реализацией объектов, если на них не действуют серьезный спрос. Если же ситуация изменится, то будет увеличиваться предложение с опозданием на два или даже три года.

В 2023 году, как утверждают эксперты, будет наблюдаться падение во всех частях рынка, что также касается и офисных помещений. В тот период и начнут вступать в дело те самые точечные изменения, которых избежать, к сожалению не удастся. А вот колоссального перелома ситуации ждать точно не стоит, так как это не первый кризис, который затронул рынок коммерческой недвижимости.

Жилая недвижимость

В первые месяцы 2023 года наблюдался серьезный спад сегмента, но в середине и ближе к концу ситуация более менее нормализовалась. Это привело к тому, что количество сделок значительно уменьшилось. К тому же ипотечное кредитование показало свои сниженные темпы.

Наибольший интерес у жителей страны вызвал именно вторичный рынок, доля которого составила более 83% против прошлогоднего показателя в 79%. Главная же причина такого скача заключается в том, что недвижимость на первичном рынке стала дороже. Средняя стоимость одного квадратного метра в новостройке показала повышение на 16,5% и остановилось в районе 127 тысяч рублей. А вот на вторичном рынке она практически не поменялась и равна 90 тысячам рублей. Это все говорит о том, что на сегодняшний день вторичный рынок является более привлекательным для граждан, поэтому будет наблюдаться тенденция снижения уровня и позиций первичного.

Стратегии инвестирования

Для того чтобы разобраться в них, для начала необходимо посмотреть на инвестиции и популярность сегодняшнего инвестирования в любую недвижимость.

Если человека все устраивает и нет сомнений, то можно смело начать заниматься изучением стратегий. Само инвестирование нельзя назвать пустой тратой денежных средств, сил и энергии, так как недвижимость до сих пор является крайне привлекательным и надежным активом.

На сегодняшний день можно выбрать стратегию для себя, взвесив все риски, а также обратив внимание на ситуацию внутри самого рынка. Таким образом, рейтинг его сегментов выглядит так:
1. Апартаменты и гостиницы;
2. Бизнес-центры;
3. Логистические объекты;
4. Индустриальные объекты;
5. Торговые центры и уличная торговля;
6. Коворкинги.

Каждое место в данном списке говорит об уровне популярности и инвестиций. Можно понять, что лучшие показатели у апартаментов и гостиниц, а худшие у коворкингов. Первые получили инвестиций на более чем 38 миллиардов рублей, вторые – 18 миллиардов, третьи – 15 миллиардов, четвертые – 9 миллиардов, пятые – 8 миллиардов, шестые – 600 миллионов. На основе этих данных и более глубоких знаний можно сформировать личную стратегию, которая будет работать и соответственно приносить свои плоды.

Преимущества инвестирования

Конечно, данную тему не следует обходить стороной, так как она очень важна для большего понимания рынка. Пора бы в этом и разобраться.

Преимущества
Их достаточно много, но самыми основными из них можно считать следующие:
• сохранение капитала;
• избежание инфляции. Как правило, рост цены на недвижимость показывает более быстрый рост по сравнению с таким же показателем у инфляции;
• возможность пассивно зарабатывать денежные средства, сдавая недвижимость в аренду;
• снижение рисков. Все дело в том, что избавиться от недвижимости или же сдать его в аренду возможно даже во время кризиса.

Недостатки
Минусов не так уж и много, но даже несмотря на это, они тоже заслуживают особого внимания:
• высокая стоимость;
• окупаемости придется ждать не один год;
• доходность будет снижаться из-за расходов на ремонт, ЖКХ и другие вещи.
Все они не так страшны, если грамотно инвестировать в недвижимость, а также ее эксплуатировать.

Примеры успешного опыта

В этом случае следует обратить внимание на самых значимых и влиятельных личностей, которые стали богатыми или же приумножили собственный капитал в несколько раз, грамотно инвестируя в самую разную недвижимость. Из них же можно выделить нескольких людей, которые заметны и сегодня.

1. Дональд Брен
На данный момент его состояние составляет более 16 миллиардов долларов. В самом начале у него было всего лишь 10 тысяч долларов, которые ему выдал банк в качестве кредита. Их он пожелал использовать для создания своей собственной компании и строительства дома на территории штата Калифорния. В конечном итоге он смог позволить себе приобрести большую часть Irvine, которая в конце семидесятых годов прошлого века имела во владении более 90 тысяч акров земли.

2. Сунь Хунбинь
Его общее состояние оценивается в 9 миллиардов долларов. Именно он является создателем одного из самых крупных и влиятельных девелоперов в своем родном Китае, которому дал название Sunac China Holdings. Несколько лет назад ему удалось купить часть Wanda Group, которая вышла в более чем 9 миллиардов долларов. Именно эта сделка в конце концов заняла второе место среди самых крупных и громких в сфере недвижимости на территории Китая.

3. Дэвид и Саймон Рубен
На двоих родные братья владеют активами в более чем 18 миллиардов долларов. Для них все началось после того, как они приняли решение инвестировать в рынки металлов, расположенных в Российской Федерации. Но в результате неблагоприятных событий они были вынуждены покинуть эти рынки и на этот раз выбрали в качества актива именно недвижимость в Британии. В течение следующих многих лет они продолжали покупать многочисленные различные объекты, что и помогло им стать представителями второго самого богатого семейства в стране.

Особенности инвестиций в коммерческую недвижимость

Для того чтобы не приобрести огромное количество проблем и не прогореть, необходимо детально изучить данный сегмент. Плюсы его были упомянуты, поэтому о них уже можно не говорить. После этого следует обратить внимание на:
• тенденции и перспективы;
• определить спрос в том или ином месте и регионе;
• оценить риски.

Затем необходимо выбрать один или несколько видов объектов, которые подойдут и понравятся (их особенности тоже нужно изучить), среди них:
• офисы;
• апартаменты;
• производственные объекты;
• гаражи и парковки;
• торговые помещения;
• склады;
• гостиницы.

Стоит отметить, что самым популярным и прибыльным видом стал именно сегмент офисных помещений. Вот, например, в первые месяцы его доля от всех инвестиций в рынок составила 28%.

Способов же инвестирований именно в эту инвестицию достаточно много:
• приобретение и продажа;
• строительство;
• сдача в аренду;
• покупка уже готового бизнеса;
• заход на закрытый паевой инвестиционный фонд.
В них, как уже можно догадаться, тоже рекомендуется разобраться.

Особенности инвестиций в жилую недвижимость

На начальных этапах здесь все то же самое, но потом приходится идти по совершенно другому пути. Основные моменты, на которые следует обратить внимание для того, чтобы получить максимальную выгоду и остаться на плаву:
1. Выбрать подходящее время, которое идет прямо сейчас. Да, банально, но именно с таким рвением и надо подходить к инвестированию. После того как все "за" и "против" будут взвешены, а риски и тенденции определены, то необходимо приступать к следующему основному этапу;
2. Определиться с тем, на вторичном или первичном рынке будет выполняться инвестирование. Первый менее дорогой, но местами более рискованный, а второй в свою очередь наоборот, хотя и он окутан многочисленными рисками, например, невыполнение обязательств со стороны застройщика, затягивание строительства и так далее;
3. Выбрать место или регион. Они должны быть не просто популярными среди людей, но и нужными для них. К тому же следует учитывать факт улучшения места или региона, которые определенно вызовут повышение цен на жилье;
4. Посмотреть на внешний вид и внутреннюю обстановку. Объект должен был привлекателен и красив, а также соответствовать всем техническим и другим требованиям.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Можно также пытаться выходить на рынки других стран, но предстоит все начать сначала, так как риски, тенденции, особенности и прочие моменты абсолютно другие. Если с этим проблем не возникло, то можно выбрать зарубежную недвижимость в лучших странах для инвестиций, среди которых:
• Турция;
• ОАЭ;
• Кипр;
• Таиланд;
• Испания.

Они все обладают благоприятными климатическими условиями, неплохой доходностью, оптимальной стоимостью недвижимости и другими преимуществами.

Выводы и рекомендации

Итак, как стало известно, инвестирование в недвижимость на родине и в других странах это очень даже хорошо. Но это далеко не легко и не быстро, как может показаться не первый взгляд. Именно поэтому необходимо изо дня в день следить за новостями, изучать информацию, обращать внимание на мелкие детали, исследовать рынки, риски, тенденции и так далее. Необходимо запастись терпением и обрести достаточно опыта для того, чтобы хотя бы что-то начало получаться.