Если инвестор считает стартап перспективным, то он готов вкладывать в него свои личные средства. Частный инвестор, который видит выгоду в проекте и готов инвестировать в него свои финансы называется бизнес-ангелом.

Содержание
1. Базовые отличия между простым инвестором и бизнес-ангелом
2. Недостатки работы с бизнес-ангелами
3. Как найти бизнес-ангела
4. Оформление отношений с бизнес-ангелом
5. Подводим итоги

Чаще всего такие инвесторы ведут несколько стартапов. Они ждут момента, когда один из проектов выстрелит. Бизнес-ангелы сильно рискуют, поэтому за свои услуги возьмут немалый процент. Доля частного инвестора в компании может составлять от 10 до 20 процентов.

Дмитрий создал приложение для смартфона, которое может по фото определить массу и рост человека. Он точно знает, что этот проект принесет пользу людям. Однако Дмитрий не может вывести проект на рынок. У него нет достаточного количества денег и опыта ведения бизнеса.

Венчурные компании и инвестиционные фонды не хотят помогать Дмитрию. Это связанно с тем, что у него отсутствуют показатели для подробной демонстрации своего проекта. Разработчик остановился на этапе отличной идеи, но приступить к ее реализации он не может.

В таком случае может помочь только бизнес-ангел. Если такой частный инвестор оценит проект и поверит в его перспективность, то вложит в стартап свои личные средства. Бизнес-ангел даст нужную сумму денег для старта проекта, будет подсказывать, и направлять своего протеже. При этом Дмитрий отдает инвестору определенный процент в компании. Если проект будет успешен, то каждый участник стартапа получит хорошую прибыль.



Базовые отличия между простым инвестором и бизнес-ангелом

Финансовые потребности можно закрыть только с помощью инвестирования. Такая сделка максимально выгодна всем участникам проекта. Частный инвестор получает ожидаемую прибыль, а бизнес-проект финансирование.

На всех стадиях развития бизнеса частные предприниматели нуждаются в разных инвестициях. Для того чтобы понять определение термина «бизнес-ангел», необходимо ознакомиться с отличиями между ними и обычными инвесторами.

Существуют стандартные инвестиции, венчурные фонды и бизнес-ангелы. Далее разберемся в базовых отличиях между ними.

Помощь бизнес-ангела может понадобиться на ранних стадиях развития бизнеса. Это может быть всего лишь анонс стартапа, когда разработчик представил его только своим знакомым или родственникам. Задача бизнес-ангела заключается в поиске наиболее перспективного проекта. Такой вид инвестора может оценить ценность даже при незначительном успехе. При этом венчурные фонды и обычные инвесторы считают такое начало недостаточным для вкладывания своих денег.

Фонды предпочитают инвестировать на следующих стадиях развития бизнеса. Для них важно наблюдать рост проекта. На этом же этапе можно привлекать стратегические альянсы. Чаще всего венчурные фонды и бизнес-ангелы производят инвестирование миноритарного типа. Это значит, что для них достаточно иметь небольшой процент акций развивающейся компании.

Обычные инвесторы предлагают помощью только после публичного оглашения о продажах акций компании или на этапе расширения бизнеса. Они предлагают вложения мажоритарного типа. То есть имеют большое влияние во время принятия решений.

Бизнес-ангелы подбирают стартапы на уровне интуиции. В отличие от венчурных фондов они не используют строгие нормы и правила. Венчурные инвесторы привлекают деньги из разных фондов. Такой подход влечет за собою строгий регламент в отношениях между бизнесом и инвестором.

Наибольший уровень риска именно у бизнес-ангелов. При этом они инвестируют небольшие суммы денег. Это может быть 25-100 тысяч долларов. За это они получают значительную долю в компании, которая может составлять до 20 процентов. Главная задача бизнес-ангела заключается в увеличении ценности бизнеса и дальнейшей продаже своих акций. В большинстве случаев такие риски вполне оправданы, ведь бизнес-ангел на конечном этапе развития компании может получить 70-100 процентов годовых дохода. Прибыль можно получить через год или через пять лет. Выкупом доли бизнес-ангела занимаются обычные инвесторы или создатели бизнеса.

Недостатки работы с бизнес-ангелами

Главное преимущество бизнес-ангелов заключается не только в финансовой поддержке, но и в том, что они делятся с подопечными своим опытом, умениями, связями в деловых кругах. Со временем партнеры завязывают дружбу. В таком случае бизнес будет иметь больше шансов на успешное развитие.

В некоторых ситуациях бизнес-ангелы слишком вовлекаются в стартап. Такое развитие событий может спровоцировать конфликт между бизнес-ангелом и разработчиком. У инвестора есть определенная доля в бизнесе, поэтому он может существенно влиять на процессы, происходящие в компании. Именно поэтому нужно договариваться на самом старте работы, ведь большое количество полезных советов может стать тяжестью для предпринимателя.

Для урегулирования деловых отношений между бизнес-ангелом и разработчиком рекомендуется составить учредительное соглашение. Данный документ точно описывает права основателя бизнеса. Учредительный договор является гарантией, что стороны согласились по главным вопросам, касающихся обязательств и финансирования.

Как найти бизнес-ангела

Есть несколько методов, которые помогут разработчику найти себе бизнес-ангела:

1. Попросите помощи у знакомых предпринимателей
Обратитесь к знакомым представителям бизнеса. Может кого-то из них ваш стартап заинтересует, и он станет вашим бизнес-ангелом. Данный способ хорош тем, что вы сможете построить хорошие отношения с человеком, которого уже знаете. При этом существует риск того, что у вашего инвестора будет недостаточно опыта.

2. Тщательно ознакомьтесь с инвестиционными ресурсами
Среди таких платформ можно отметить «EBAN», «Seedsummit». Инвесторы с большим опытом рекомендуют во время выбора ресурса обращать внимание на бизнес-ангелов, которые там есть. Не стоит искать выгоду только в финансовом плане. Важно оценить опыт и уровень экспертности будущего инвестора. Так же важно ознакомиться с проектами, которые он брал ранее и ведет сейчас. Незаменимым фактором для успешного развития является опыт бизнес-ангела.

3. Создайте аккаунт в разных инвестиционных клубах
Эти места достойны того, чтобы здесь зарегистрироваться и найти бизнес-ангела. Такие сайты отличаются простотой и понятным интерфейсом. Пользователь сможет получить консультацию или найти инвестора. Самыми популярными клубами бизнес-ангелов считаются «СОБА» и «AngelsDeck». Последний сайт предполагает наличие телеграм-бота, который подает информацию на русском языке.

4. Ходите на форумы, посещайте конференции, участвуйте в конкурсах. Такие мероприятия проводятся очно. На них приходит множество инвесторов, которые готовы взять новый интересный проект. Данный вариант идеально подойдет людям, которые предпочитают лично познакомиться с бизнес-ангелом. Не стоит просить помощи у первого встречного ангела. Такой подход может закончиться тем, что вы начнете сотрудничать с неопытным предпринимателем.

Мы представим самые главные советы, которые помогут расположить инвестора к себе и своему стартапу:

1. Важно хорошо изучить сферу работы бизнес-ангела. Узнайте, какие проекты его интересуют, куда он без сомнений может вложить свои деньги. Вся эта информация имеется в свободном доступе. Просто воспользуйтесь данными из Интернета. Если инвестор постоянно вкладывает свои средства с области туризма, то вряд ли ему будет интересно открытие онлайн-курсов. Когда бизнес-ангел является специалистом именно в вашей сфере деятельности, то вы сможете получить от него больше рекомендаций. Он поделится своим опытом и знаниями, которые помогут развивать проект.

2. Не стоит ориентироваться на медийность бизнес-ангела. Узнаваемость инвестора в большинстве случаев не означает высокий уровень экспертности. Многие бизнес-ангелы с большим опытом, наоборот, пытаются не выходить из тени.

3. Вам нужно убедить бизнес-ангела в максимальной ценности своего стартапа. После того как вы выбрали инвестора, необходимо вызвать у него интерес к вашему проекту и к вам лично. Инвесторы с большим опытом говорят, что у разработчика должны гореть глаза, когда он рассказывает о своем проекте. Для многих бизнес-ангелов этот очень важно. Если вы очень увлечены своей идеей, а бизнес-ангел не стремиться вам помочь, то он может порекомендовать ваш проект другим инвесторам.

Даже если бизнес-ангел кажется вам максимально подходящим, то не нужно думать, что он мгновенно согласится финансировать ваш проект. Нужно быть готовым к тому, что вы будете просить помощи у многих инвесторов и получать много отказов. Разработчик социальной сети Фейсбук, Марк Цукерберг, вел переговоры со многими бизнесменами. Однако все ему отказывали в поддержке его проекта. Однажды он познакомился с Питером Тилем, который увидел горящие глаза Цукерберга и поверил в его проект. В итоге Питер Тиль получил прибыль в один миллиард долларов.

Оформление отношений с бизнес-ангелом

Отношения между разработчиком и инвестором можно оформить с помощью двух способов:

1. Инвестор включается в капитал бизнеса. То есть он станет полноправным соучредителем компании. Благодаря этому способу бизнес-ангел будет максимально вовлечен во все процессы бизнеса. Однако такое оформление отношений может начинающему бизнесмену, как помочь, так и принести вред.

2. Заключить соглашение о займе. В будущем этот кредит будет переведен в долю или акции бизнеса. В данном случае частный инвестор не сможет проявлять чрезмерный контроль внутренних процессов компании до тех пор, пока предприниматель не переведет полученные средства в долю или акции бизнеса.

Европейская биржа стартапов «Seedcamp» провела исследования, по которым стало понятно, что самые роковые ошибки учредители компании совершают еще на начальных стадиях развития компании.

Существенно ускорить развитие компании можно с помощью внешнего капитала. Если частный инвестор или венчурная компания решили поддержать ваш проект, то будьте готовы к передаче им определенной части своей личной собственности. Большинство начинающих предпринимателей очень боятся этого шага. Однако он является важной частью при создании собственного проекта. Несмотря на гибкость в отношениях между двумя сторонами важнейшим руководством входе общения с бизнес-ангелом остается договор о сотрудничестве.

Подводим итоги

Начинающим основателям компаний важно запомнить такие вещи:

1. Благодаря поддержке бизнес-ангела (частный инвестор) можно продвинуть стартап на ранних стадиях его основания. При этом частному инвестору будет выделена доля или акции в капитале компании.

2. Базовое преимущество бизнес-ангела в том, что он не только вкладывает в ваш проект свои личные деньги, но и делится знаниями, опытом и связями в деловом мире. При наличии опытного инвестора компания будет стремительно развиваться. Выгоду получит не только бизнес-ангел, но и разработчик стартапа. Он может познакомить вас с людьми, которые достигли успеха и готовы помочь в вашем деле.

3. Когда вы выбираете частного инвестора, то обязательно интересуйтесь, в каких сферах деятельности он предпочитает работать. Если ваши интересы совпадают, то результат будет положительным. Не стремитесь как можно быстрее получить инвестора. Он должен полностью соответствовать будущему проекту. Грамотные консультации и подсказки бизнес-ангела помогут научиться вести бизнес даже неопытному предпринимателю.

4. Успех работы с частным инвестором напрямую зависит от того, какие отношения сложатся между партнерами. Если разработчик и бизнес-ангел подружатся, то это станет основой успешности развития компании. Многие известные на сегодняшний день компании стали прибыльными именно потому, что в них вложил деньги грамотный частный инвестор. Разработчик, по сути, предлагает свою идею, а инвестор – деньги, знания и опыт.