Центробанк России усмотрел в деятельности группы российских и иностранных компаний, действующих под брендом «Кэшбери», признаки финансовой пирамиды.

Соответствующая информация была передана в Генпрокуратуру и МВД страны, сообщает ТАСС в среду, 26 сентября.

Делицын Леонид (Эксперт, ГК "Финам")

Банк России использует несколько формальных признаков финансовой пирамиды, которые регулятор в состоянии проверить и доказать. В первую очередь это отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению средств, отсутствие финансовой отчётности. Кроме того – это обещание гарантированной доходности, в разы превышающей рыночную. Агрессивная реклама, в том числе - инвестиций в новые инструменты (в данном случае – криптовалюту), конечно, не запрещены, но тоже являются сигналом.
Финансовые инновации зачастую сопровождаются нарушениями законодательства, вздутием пузырей и махинациями, включая и строительство финансовых пирамид. Так было в момент ввода в обиход бумажных денег, при торговле акциями компаний каждой новой технологической волны, будь то водные каналы, железные дороги или Интернет-экономика.
Есть неспокойные умы, которые всегда пытаются заработать на благоприятных ситуациях, которые создают эпидемии алчности в сочетании с финансовой безграмотностью. А когда появляются новые технологии – в том числе и такие как микрозаймы и криптовалюты - многие люди вдохновляются сообщениями о том, что на этом можно заработать, и теряют осторожность. Центробанк как регулятор рынков в данном случае выполняет свою задачу поддержания стабильности финансовой системы.

Матюшенко Антон Сергеевич (Адвокат - управляющий партнер, АБ Матюшенко и партнеры)

Характерные признаки для финансовых пирамид широко известны:
1. Отсутствие какой либо продукции от деятельности (товара, услуги, работы).
2. Прибыль за счёт привлечения имущества других людей (это как раз формулировка ст. 172.2 УК РФ).

Статьей 172.2 УК РФ установлена уголовная ответственность за «организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества», в виде штрафа в размере до одного миллиона рублей, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
В случае совершения указанных выше действий, сопряженных с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, ответственность установлена в виде штрафа в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет.

По информации из ЦентроБанка России правоохранительные органы должны провести проверку и принять решение о наличии, либо отсутствии признаков какго0либо состава преступления.
На мой взгляд решение будет принято в пользу возбуждения уголовного дела, так как деятельность Кэшберри очень похожа на деятельность финансовых пирамид.

Мамонтов Алексей Вячеславович (адвокат, адвокатская контора Малыхина и Мамонтова)

После поступления информации в МВД РФ на основании ст.144, 145 УПК РФ будет проведена проверка на предмет наличия или отсутствия состава преступления.
Как правило, деятельность финансовых пирамид подпадает под признаки состава преступления, предусмотренного ст.159 УК РФ, т.е. мошенничество. Скорее всего проверка и будет направлена на установление наличия или отсутствия состава этого преступления. Также при проведении проверки могут быть выявлены признаки наличия состава преступлений, предусмотренных ст.172.2 УК РФ, ст.172 УК РФ.
Если для возбуждения уголовного дела по ст.159 УК РФ необходимо заявление потерпевшего, то для возбуждения по ст.172.2 УК.РФ такого заявления не надо.
На мой взгляд возбудят сначала по ст.172.2, а затем найдутся потерпевшие и возбудят по ст.159 УК РФ. Потенциально в дальнейшем могут предъявить обвинение в организации преступного сообщества (ст. 210 УК РФ), а это уже наказания свыше 10 лет лишения свободы.