Автор статьи: управляющий партнер юридического агентства MLC – Гришин Антон

Полагаю, что вопрос защиты своих вложений для инвестора является ключевым. Однако, любой инвестор понимает, что вложения в любой бизнес являются высоко рискованными вложениями.

В настоящей статье мы рассмотрим основные способы защиты инвестором своих вложений.

В первую очередь, при поиске подходящего для инвестиций проекта, необходимо обратить внимание на условия будущей сделки.

Как правило, если условия кажутся вам слишком привлекательными и не соответствующими рынку, то на это стоит обратить пристальное внимание. Есть риски наткнуться на мошенников.

Если инвестором совершен предварительный отбор нескольких проектов, то рекомендуется начать проверку юридических лиц, с которыми планируется заключение сделки.

Проверка должна в себя включать следующие этапы:

1) Надо проверить, является ли организация действующей, не «однодневка ли» она.
- Получаем от участника проекта реквизиты и учредительные документы юридического лица.
- заходим на сайт egrul.nalog.ru. Там заполняем соответствующую графу поиска, и смотрим, не исключена ли она из реестра, когда была создана, нет ли сведений о недостоверности и т.д.
- на этом же сайте нашли юр. Адрес этой компании. Начинаем поиск по нему, в графе “название компании” указываем “общество”, жмем поиск. После этого у нас будет список всех компаний, которые зарегистрированы на этот адрес. Если их больше 20, и это не крупное офисное здание, то есть повод задуматься.

2) Отзывы в интернете. Целесообразно также вводить словосочетания компания “Одуванчик” мошенники.

3) Проверка по судебным делам.
Зайти на сайт www.arbitr.ru и в графе “участник дела” ввести ИНН компании, затем нажать на кнопку поиск. В результате будет высвечен список арбитражных дел, в которых участвовал предполагаемый контрагент. Исходя из того, какие требования предъявлялись и кем – можно сделать однозначные выводы о порядочности контрагента.

Также важно проверить наличие лицензий на осуществление деятельности (узнать, выдавалась ли лицензия потенциальному контрагенту, можно на сайтах лицензирующих органов – для каждого вида деятельности лицензирующий орган будет своим. К примеру, на сайте Минстроя России размещены для ознакомления реестры выданных разрешений на строительство, а сайт Роспотребнадзора позволяет провести поиск по реестрам лицензий, выданных на деятельность, связанную с использованием возбудителей инфекционных заболеваний, и на деятельность в области использования источников ионизирующего излучения).

Также рекомендую убедиться в добросовестности контрагента с помощью сервисов ФНС России

Так, можно проверить будущего бизнес-партнера по следующим направлениям:

• получить краткие сведения из ЕГРЮЛ в режиме онлайн;
• проверить, не представлены ли контрагентом документы для регистрации изменений, вносимых в учредительные документы или сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ;
• удостовериться, что в отношении контрагента не принято опубликованное в Вестнике государственной регистрации решение о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20% уставного капитала другого общества и т. д.;
• узнать, не принято ли в отношении контрагента решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ как недействующего предпринимателя;
• подтвердить, что в состав исполнительных органов организации-контрагента не входят дисквалифицированные лица;
• выяснить, не зарегистрирован ли контрагент по адресу "массовой регистрации" и осуществляется ли с ним связь по указанному в ЕГРЮЛ адресу;
• проконтролировать отсутствие учредителя или руководителя организации в реестре лиц, отказавшихся от участия (руководства) в организации.

Немаловажным вопросом также является анализ бухгалтерской отчетности.

Если все-таки проект для будущих инвестиций прошел вышеуказанный отбор, то любой инвестор задается вопросом: а как мне застраховать свои вложения?

Еще раз повторимся, что инвестиции – это риск, и получить 100% гарантии не получится.

Однако перечислим основные способы страхования рисков инвестора:

• - Личное поручительство учредителей и руководителя компании, в которую планируется инвестиция;
• - Залог имущества, имеющегося у компании или у учредителей;
• - Необходимо иметь контроль над расходование средств в компании
• - Необходимо иметь контроль в назначении руководителя компании
• - Указание в договоре на инвестирование условий возмещения причиненного инвестору ущерба;
• - Указание в договоре оснований для расторжения такого договора с минимальными потерями для инвестора;
• - Также возможно рассмотрения страховых продуктов.

Конечно же, осуществление вышеуказанных действий самостоятельно и без соответствующего опыта может занять много времени и поставить много вопросов. В связи с чем настоятельно рекомендуем обратиться к профессионалам рынке юридических услуг для оценки рисков и составления необходимых документов для совершения сделки.